作 者丨李览青
编 辑丨周炎炎 江佩佩
12 月 13 日，21 世纪经济报道记者发现近日部分网友反馈华宝基金在支付宝推广其发行的一只基金产品——华宝海外科技股票（QDII-FOF-LOF）C（以下简称 ” 华宝海外科技 C”），宣传 ” 乘风加密货币上涨行情 “，” 颠覆性创新技术代表：加密货币 “。
11 月以来，海外加密货币出现极速上涨趋势，在美东时间 12 月 4 日，比特币一度突破 10 万美元大关。
在推动比特币上涨的各种因素中，比特币 ETF 成为重要的资金力量。据公开数据显示，自 11 月 5 日选举日以来，包括贝莱德集团和富达在内的十几只比特币 EFT 基金已吸引了约 99 亿美元资金的净流入，使得这些基金的总资产增至约 1130 亿美元。
加密货币资产的疯涨行情也吸引了国内基金产品的关注。
华宝基金一产品间接投资比特币
据华宝海外科技 C 今年三季度报告显示，报告期末按公允价值占比最高的持仓前十只基金中，有五只是 ” 木头姐 ” 凯茜 · 伍德旗下 Ark Investment Management 管理的指数基金，合计占比达到 73.12%。
21 世纪经济报道记者翻阅 ARK 管理基金档案发现，华宝海外科技 C 第一大重仓的 ARK Innvonation ETF（以下简称 “ARKK”）投向加密货币交易所 Coinbase，第二大重仓的 ARK Next Generation Internet ETF（以下简称 “ARKW”）投资于 GBTC（Grayscale Bitcoin Trust，灰度比特币信托）或比特币、以太币及其他加密货币 ETF 等投资工具，ARKW 也提示了基金间接投资于加密货币有关的风险。此外，在 ARKW 重仓的股票中，Coinbase 位列第三位。
据悉，GBTC 是美国证券交易委员会在批准直接交易加密货币 ETF 之前，投资者通过股票经纪账户购买比特币的唯一路径。
（图片为基金档案相关表述译文）
事实上，华宝海外科技 C 在 2023 年 4 月成立之初，就持有上述 ARK 管理的五只指数基金产品，占彼时总持仓份额的 73.53%。相较来看，目前华宝海外科技 C 加大了对 ARKK 和 ARKW 的持仓份额，二者的持仓占比分别从成立时的 18.96% 和 16.15% 提升至如今的 19.61%、19.53%。
基金已经暂停申购
从历史业绩表现来看，华宝海外科技 C 的业绩波动剧烈，且与美股走势、加密货币行情息息相关。在今年 8 月比特币暴跌行情下，近一年涨跌幅一度跌至 -4.44%，而在 11 月暴涨行情下又涨逾 36%。
21 世纪经济报道记者登录蚂蚁财富、理财通、天天基金、招商银行、雪球基金等多个代销平台发现，该产品在上述平台均有售卖，但从 12 月 11 日起 A 类份额和 C 类份额均暂停大额申购，每人每日限额 1000 元人民币。但在 12 月 13 日，华宝海外科技股票型证券投资基金公告，暂停申购及定期定额投资业务。
值得一提的是，记者发现在不同代销平台对华宝海外科技 C 的风险定位有所差异。在蚂蚁财富和理财通平台上，均按 QDII 产品将其定位于 “R4 中高风险产品 “，而招行将其定位于 “R5 高风险产品 “。
今年以来，受到海外市场波动加剧影响，申购资金涌入 QDII 基金，包括华宝海外科技在内的基金产品均曾公告暂停大额申购或暂停申购。
Wind 数据显示，截至 12 月 13 日，2024 年 QDII 基金的平均回报率为 9.28%，业绩领先的基金主要投资于中美互联网、港股数字经济和纳斯达克市场的科技类 ETF，其中天弘中证中美互联网 A 近一年回报率达到 43.2977% 位列第一。
今年来 QDII 基金业绩排行 图源 /wind 数据统计截至 12 月 12 日
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本期编辑 江佩佩
